Нацбанк планує обмежити карткові перекази: кого це торкнеться

Про це повідомляє LIGA.net із посиланням на слова заступника голови НБУ Дмитра Олійника.

За даними журналістів, регулятор готує рішення про обмеження переказу грошей із картки на картку між фізичними особами - так звані операції P2P, person-to-person. Граничний ліміт за сумою може становити 100 000 грн і 30 операцій протягом місяця для одного рахунку.

Підставою обмеження стане квітневе рішення РНБО, ухвалене для протидії нелегальному гральному бізнесу.

За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків і злочинної діяльності, стане складніше і дорожче, - сказав Дмитро Олійник.

Водночас обмежень на вхідні транзакції не передбачено, щоб не ускладнювати роботу, зокрема, волонтерів.

Також ліміти можуть бути збільшені, якщо на це є підтверджені підстави.

За даними Нацбанку, обсяги подібних тіньових переказів можуть становити мільярди гривень. При цьому використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані для цього. Потім через картки пенсіонерів або студентів із місячним доходом у кілька тисяч гривень можуть проводити нехарактерні платіжні операції на мільйони гривень на день, - ідеться в повідомленні.

Минулого року НБУ зафіксував аномальне збільшення обсягів P2P-переказів за системою і зростання кількості карт, які ці перекази здійснюють. Наприклад, один із найбільших українських банків повідомив НБУ, що за жовтень-грудень 2023 року зафіксували понад 10 000 клієнтів, які за винагороду передають доступ до своїх карток зловмисникам. Інший банк за цей період виявив понад 4000 скомпрометованих карток.