Фінмоніторинг у дії: чиї рахунки в Україні можуть перевіряти на постійній основі

В Україні банківські операції на великі суми все частіше супроводжуються перевірками походження коштів. Банки зобов'язані проводити фінансовий моніторинг, щоб запобігати податковим порушенням, відмиванню коштів і фінансовим махінаціям. Однак для окремих категорій громадян діє посилений і фактично довічний контроль. Про це повідомили аналітики YouControl у відповідь на запит "Економічної правди".

КОГО В УКРАЇНІ ПЕРЕВІРЯЮТЬ ПОСТІЙНО

Посилений фінансовий моніторинг в Україні поширюється насамперед на політично значущих осіб (PEP). До них належать:

• народні депутати;
• міністри та представники уряду;
• посли;
• вище командування Збройних сил України;
• керівники політичних партій та інші топ-чиновники.

Для цієї категорії громадян банки зобов'язані застосовувати розширені перевірки. Це означає регулярний контроль операцій та обов'язкове підтвердження походження коштів не тільки в момент відкриття рахунку, а й протягом усього життя клієнта.

Крім самих PEP, контроль поширюється і на пов'язаних з ними осіб - членів сім'ї, ділових партнерів та інших афілійованих персон.

СКІЛЬКИ ЛЮДЕЙ ПІД КОНТРОЛЕМ

За даними аналітиків, в Україні близько 30 000 осіб мають статус політично значущих персон. Ще приблизно 140 000 громадян належать до осіб, пов'язаних із PEP. Близько 7 500 осіб одночасно входять до обох категорій.

ЯК ПРАЦЮЄ ФІНМОНІТОРИНГ

Банки мають право та обов'язок:

• запитувати документи про походження коштів;
• оцінювати фінансові ризики клієнта;
• блокувати або призупиняти підозрілі операції;
• відмовляти в проведенні транзакцій за сумнівних обставин.

При цьому Державна служба фінансового моніторингу не блокує рахунки безпосередньо. Вона отримує дані від банків, аналізує їх і в разі виявлення можливих порушень передає інформацію правоохоронним органам.