Финмониторинг в действии: чьи счета в Украине могут проверять на постоянной основе

В Украине банковские операции на крупные суммы все чаще сопровождаются проверками происхождения средств. Банки обязаны проводить финансовый мониторинг, чтобы предотвращать налоговые нарушения, отмывание средств и финансовые махинации. Однако для отдельных категорий граждан действует усиленный и фактически пожизненный контроль. Об этом сообщили аналитики YouControl в ответ на запрос «Экономической правды».

КОГО В УКРАИНЕ ПРОВЕРЯЮТ ПОСТОЯННО

Усиленный финансовый мониторинг в Украине распространяется прежде всего на политически значимых лиц (PEP). К ним относятся:

• народные депутаты;
• министры и представители правительства;
• послы;
• высшее командование Вооруженных сил Украины;
• руководители политических партий и другие топ-чиновники.

Для этой категории граждан банки обязаны применять расширенные проверки. Это означает регулярный контроль операций и обязательное подтверждение происхождения средств не только в момент открытия счета, но и на протяжении всей жизни клиента.

Кроме самих PEP, контроль распространяется и на связанных с ними лиц - членов семьи, деловых партнеров и других аффилированных персон.

СКОЛЬКО ЛЮДЕЙ ПОД КОНТРОЛЕМ

По данным аналитиков, в Украине около 30 000 человек имеют статус политически значимых персон. Еще примерно 140 000 граждан относятся к лицам, связанным с PEP. Около 7 500 человек одновременно входят в обе категории.

КАК РАБОТАЕТ ФИНМОНИТОРИНГ

Банки имеют право и обязанность:

• запрашивать документы о происхождении средств;
• оценивать финансовые риски клиента;
• блокировать или приостанавливать подозрительные операции;
• отказывать в проведении транзакций при сомнительных обстоятельствах.

При этом Государственная служба финансового мониторинга не блокирует счета напрямую. Она получает данные от банков, анализирует их и при выявлении возможных нарушений передает информацию правоохранительным органам.