Блокування рахунків військових у ПриватБанку після зарплати: чому це відбувається та що робити

Про це розповідають Новини.LIVE з посиланням на портал "Мінфін".

Які проблеми із зарахуванням коштів мають військові у ПриватБанку

Про ситуацію з блокуванням рахунку розповів один із клієнтів фінустанови, який приєднався до лав української армії. Військовий повідомив, що після першого надходження суми грошового забезпечення ПриватБанк заблокував доступ до мобільного застосунку.

Він зазначив, що виконав з оператором фінустанови всі необхідні процедури, однак банк так і не відкрив доступ до коштів. Військовий попросив назвати терміни розблокування.

Скільки часу займає розблокування "Приват24"? Був заблокований у зв'язку з першою військовою зарплатою, з оператором через навушники всі процедури виконані, було написано, що все буде розблоковано. Усі ж розумієте, що військові дуже обмежені, майже відсутній зв'язок, час. Дружина нічим допомогти не може, потрібно тільки особисто звертатися, - йдеться в повідомленні.

Чому ПриватБанк може блокувати рахунки

Державний банк може блокувати рахунки військових, як і решти клієнтів, через перевірки в разі появи підозр щодо законності операцій. Такі обмеження передбачені ч. 1 ст. 15 закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Здебільшого блокування загрожує з таких причин:

• операції на основі внутрішніх критеріїв підпали до ризикових;
• не надано додаткових документів для перевірки;
• подано банку неправдиві дані;
• банк не може ідентифікувати одержувача, в інтересах якого було здійснено фіноперацію.

Фінустанова може заблокувати кошти з проханням надати документи про законність джерел доходу, якщо:

• було вказано менший грошовий оборот під час відкриття картки, ніж надійшло на рахунок;
• виникла підозра, що рахунком почали користуватися сторонні особи;
• щодо клієнта є негативна інформація від інших банків;
• клієнту щодня надходять перекази та знімає готівку.

На порталі "Мінфін" також зазначили, що період розблокування триває від трьох до п'яти банківських днів під час первинної перевірки, надалі рахунок можуть блокувати для верифікації.