Что важно знать пенсионеру, чтобы банк внезапно не заблокировал ему карту – пояснение юриста

Украинские пенсионеры стали чаще сталкиваться с блокировкой карточек. Утратить доступ к собственным средствам сегодня можно, если не соблюдать правила банков и ограничения на переводы. В 2025 году каждая пятая пенсионная карточка попала под финансовый мониторинг, и как следствие количество блокировок карт для выплаты пенсии возросло.

Об этом пишет сайт ТСН со ссылкой на юриста Михаила Вулаха.

Какие правила нужно соблюдать

Некоторым украинским пенсионерам еще в прошлом году начали активнее блокировать карты. Это связано с несколькими причинами. В первую очередь, под блокировку попадают карты пенсионеров, которые не активны в течение длительного времени, – говорится в публикации.

В Украине действуют новые правила финансового мониторинга, по которым под блокировку могут попасть счета, где нет движения в течение как минимум полугода. К примеру, если пенсионер получает выплаты на карточку, но не тратит средства в течение 180 дней подряд.

Также заблокировать карту пенсионеру в Украине могут за подозрительные платежи. Если на карту постоянно поступают переводы со следующими описаниями: «возврат долга», «обмен валют» и т.д., карту тоже могут заблокировать, ведь пенсионера будут подозревать в незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Еще одна распространенная причина — окончание срока действия карты. Регулярно проверяйте, до какого года и месяца действует карточка и не забывайте продлить срок ее годности в банке.

Пенсионеров, получающих большое количество платежей от разных людей, могут заподозрить в мошеннической деятельности. Поэтому такие карточки тоже попадают под блокировку.

Следует знать, что финансовый мониторинг счетов проводят банковские алгоритмы, а не люди. Они реагируют на нетипичные оплаты и сделки. Поэтому карту могут заблокировать случайно.

Избежать блокировки пенсионной карты можно, если получать пенсию и тратить ее на свои нужды, делать транзакции или снятие наличных по крайней мере раз в 180 дней. Также необходимо проверить срок действия карты и при необходимости перевыпустить ее.

Если вы пользуетесь банковской картой нечасто, храните все чеки об оплате и снятии наличных. Также не соглашайтесь по просьбе посторонних принять средства на свою карту, чтобы снять наличные, - советует юрист.

За что еще банк может заблокировать карту: распространенные причины

Банковские карты украинцев обычно блокируют без уведомления. Иногда банк может отправить сообщение в приложении о подозрительной финансовой активности и попросить предоставить дополнительные документы.

Среди распространенных причин, почему могут заблокировать карту, есть следующие:

• снятие большой суммы наличными в месте, где вы обычно не находитесь;
• большие онлайн-покупки ночью;
• получение большой суммы на карту и вывод ее наличными;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн.;
• транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.