Нацбанк запроваджує обмеження на грошові перекази з картки на картку. Подробиці

Це рішення спрямоване на боротьбу з використанням платіжної інфраструктури в протиправних цілях і, за запевненнями НБУ, не вплине на діяльність волонтерів.

Джерело: НБУ

У чому суть обмежень?

Ліміт поширюється тільки на вихідні перекази між рахунками фізичних осіб у різних банках. Виняток становлять рахунки волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою НБУ, а також особи, чиї підтверджені щомісячні доходи перевищують суму ліміту. Крім того, обмеження не стосуються переказів між власними рахунками клієнта в одному банку та переказів юридичних осіб.

За даними НБУ, 98% клієнтів банків щомісяця переказують суми, що не перевищують встановленого ліміту, тому нововведення не торкнеться їхньої повсякденної фінансової активності.

Боротьба з "дропами" і тіньовою економікою

Обмеження спрямоване на боротьбу з так званими "дропами" - людьми, які передають свої банківські реквізити третім особам для проведення підозрілих транзакцій і відмивання грошей. За оцінками НБУ, через такі "дропи" проходить близько 200 млрд грн на рік.

Навіщо потрібен ліміт?

Головна мета тимчасового ліміту - мінімізувати використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності. Це тимчасове рішення, яке триватиме шість місяців, дасть змогу НБУ розробити спільні з іншими державними органами заходи для боротьби з тіньовою економікою. У разі успішної реалізації заходів, можливо, обмеження буде скасовано.

Плановані кроки для посилення контролю

НБУ також планує низку додаткових заходів, спрямованих на посилення контролю за фінансовими операціями:

1. Збільшення штрафів за порушення платіжного законодавства.
2. Запровадження правових норм для притягнення до відповідальності організаторів та учасників протиправних схем.
3. Створення реєстру карток, використаних у протиправних схемах, для полегшення контролю банками.
4. Внесення змін до платіжного законодавства, щоб розширити повноваження НБУ щодо застосування заходів впливу на учасників ринку.
5. Посилення вимог до банків та небанківських установ щодо дотримання законодавства та впровадження ефективних систем управління ризиками.

Вплив на волонтерську діяльність

Ліміти не торкнуться волонтерів. Після обговорень з представниками волонтерських організацій НБУ передбачив винятки для рахунків фізичних осіб, що займаються волонтерською діяльністю, які були ідентифіковані банками. Ці винятки дозволять волонтерам продовжувати свою роботу без обмежень.