Нацбанк отменил лимит на переводы между картами

Это означает, что теперь украинцы смогут перевести суммы, превышающие установленный ранее лимит, без каких-либо дополнительных препятствий. Об этом сообщается на официальном сайте НБУ. Пишет "УНИАН".

Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходящих переводов между физическими лицами,

— говорится в сообщении регулятора.

Причины отмены лимита, по данным НБУ, заключаются в успешной реализации мер по обеспечению безопасности платежных операций и минимизации рисков использования платежной инфраструктуры для противоправной деятельности. В частности, за время действия ограничения был принят закон, усиливающий штрафы за нарушения платежного законодательства, и подписан Меморандум о прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединились большинство банков и поставщиков платежных услуг.

Кроме того, банки и небанковские поставщики платежных услуг улучшили системы мониторинга платежных операций, что также стало важным шагом для обеспечения безопасности и минимизации рисков.

НБУ также сообщил о разработке концепции реестра лиц, которые будут подвергаться усиленному контролю при совершении платежных операций. Это позволяет не только отслеживать подозрительные транзакции, но и проводить необходимые проверки для предотвращения мошенничества.

С момента введения ограничений, а также в рамках совместной работы с правоохранительными органами, количество случаев противоправных действий с использованием платежных карт значительно сократилось. Тренд к росту объема переводов между счетами физических лиц в 2024 году также снизился после внедрения новых мер.

Теперь банки продолжат активно контролировать перевод средств, особенно тех клиентов, которые представляют повышенный риск. При этом новые правила позволяют увеличить контроль за переводами и требованиями подтверждения происхождения средств, если у банков возникают подозрения.

Отметим, что НБУ также подписал Меморандум с банками, который регулирует контроль за выводом и переводом средств граждан с 1 января 2025 года, в том числе с применением различных лимитов в зависимости от уровня риска клиента.