З жовтня майже всі перекази з картки на картку під контролем - ЗМІ

З 1 жовтня українці зіткнулися з новими правилами переказу грошей з картки на картку. Зміни можуть бути майже непомітними для звичайних користувачів, але банки тепер отримують повний доступ до інформації про всі транзакції між людьми. Про новації розповів ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко в ефірі Київ24.

Що важливо знати:

• Якщо за місяць людина відправляє або отримує понад 30 тисяч гривень, операція може потрапити під перевірку.

• Банки відстежують не тільки суму, а й характер транзакцій, звертаючи увагу на нетипові виплати.

• Допомога родичам або зарплата уваги банків не привернуть, а ось великі нетипові перекази - вже привід для контролю.

За словами Олександра Савченка, банки зможуть бачити весь ланцюжок переказу, включно з випадками, коли гроші йдуть кільком людям або виводяться за кордон. Наприклад, якщо пенсіонер отримує раптово 200 тисяч гривень, а зазвичай отримує невеликі перекази, операція відразу стане підозрілою.

Додатковий контроль:

• Транзакції від 30 до 400 тисяч гривень можуть перевіряти в разі нетипового руху грошей.

• Суми понад 400 тисяч гривень вимагають обов'язкового підтвердження походження коштів - без документів рахунки можуть заблокувати.

Зі свого боку Юрист Богдан Янків уточнив, що до додаткових ризиків перевірки належать:

• новостворені юрособи;

• сфера азартних ігор;

• інкасатори;

• торговці нерухомістю і дорогоцінними металами;

• інвестори, виробники і торгівля ліками;

• компанії, що беруть участь у держзакупівлях, або працюють у видобутку ресурсів та енергетиці.

Банки уважніше стежитимуть за рухом коштів, виявлятимуть нетипові операції та вимагатимуть підтвердження законного походження великих переказів, щоб запобігти шахрайству та фінансуванню незаконної діяльності, - пояснив він.