В Україні буде запроваджено окрему відповідальність за передачу банківських карток та рахунків шахраям

Про це повідомили в Українській міжбанківській асоціації членів платіжних систем ЕМА, передають «Новини.LIVE».

Які покарання передбачає законопроект

Документ передбачає включення до Кримінального кодексу нової статті 200¹, яка вперше розмежовує відповідальність між особами, що передають свої картки («дропами»), та організаторами таких схем.

Передбачено чотири рівні відповідальності:

• за умисну передачу банківської картки, рахунку, електронного гаманця або доступу до онлайн-банкінгу — штраф від 5 до 17 тис. грн;
• за організацію або масове скуплення таких рахунків («дроповодство») — штраф від 17 до 51 тис. грн або обмеження волі на строк до двох років;
• за повторне вчинення злочину або дії у складі групи — обмеження або позбавлення волі на строк до трьох років;
• за діяльність організованої злочинної групи — від трьох до шести років позбавлення волі з конфіскацією майна.

Крім того, пропонується уточнити чинні норми Кримінального кодексу щодо підроблених платіжних документів. Це має дозволити ефективніше розслідувати випадки не лише підробки, а й фальсифікації фінансових інструментів.

Документ пропонують доопрацювати

В асоціації ЕМА підтримують запровадження окремої відповідальності за використання так званих «дроп-карт», однак вважають, що окремі положення законопроекту потребують змін.

Зокрема, експерти звертають увагу на те, що для особи, яка вперше передала свою картку шахраям, передбачено лише штраф. На їхню думку, це може не стати реальним стримуючим фактором, адже незаконний дохід нерідко компенсує такі витрати.

Тому пропонується залишити штраф лише як один із можливих видів покарання, а також передбачити:

• суспільні роботи;
• обмеження волі на строк до двох років.

На думку авторів пропозиції, громадські роботи можуть стати ефективнішим способом покарання, ніж виключно фінансові санкції.

Ще одна пропозиція стосується криптовалют. У ЄМА зазначають, що шахраї дедалі частіше використовують не лише банківські рахунки, а й криптогаманці.

Тому експерти пропонують прямо прописати в законі, що відповідальність поширюватиметься також на передачу гаманців для віртуальних активів. Це дозволить уникнути прогалин у законодавстві в майбутньому.

Кого хочуть звільнити від покарання

Окремою ініціативою є можливість звільнення від відповідальності осіб, які добровільно допоможуть правоохоронним органам викрити організаторів шахрайських схем.

Ідея полягає в тому, щоб людина, яка передала свою картку, але самостійно звернулася до правоохоронних органів, надала інформацію про вербувальників і допомогла розкрити злочин, могла уникнути покарання.

В асоціації пояснюють, що саме організатори таких схем становлять найбільшу небезпеку, тоді як «дропи» часто є лише виконавцями.

Надання їм можливості співпрацювати зі слідством може допомогти швидше виявляти та ліквідувати злочинні мережі.

Підписуйтесь на наш канал на YouTube, щоб не пропустити нові відео на гостросоціальну тематику. Відповідні новини читайте у розділі «Соціалка» на Соцпорталі. Приєднуйтесь до каналу «Що там із соціалкою» у Viber або в Telegram та до нашого пабліку у Facebook та Instagram. Маєте конкретне запитання? Звертайтеся до СоцGPT!