НБУ обновил признаки подозрительных операций: кому могут заблокировать счета после проверки

Об этом сообщает Новини.LIVE со ссылкой на письмо от НБУ.

Проверки подозрительных клиентов

Письмо Национального банка №25-0010/65703 "О предоставлении рекомендаций по вопросам финансового мониторинга" содержит признаки компаний, которые могут быть "оболочками". Как правило, это новосозданные ФЛП или предприятия, не осуществлявшие хозяйственную деятельность в течение длительного времени.

Таким компаниям присущи:

• незначительное количество сотрудников;
• небольшой размер уставного капитала;
• единоличный состав должностных лиц и учредителей;
• несоответствия в сведениях о конечных бенефициарах;
• молодежь или пожилые люди в составе руководства;
• взаимодействие с большим количеством новосозданных компаний-контрагентов;
• незначительные объемы задекларированных доходов и многомиллионные обороты по счетам.

Всего в перечне — 12 пунктов. Некоторые из них характеризуются размытыми критериями отбора, из-за чего тщательные проверки грозят большому количеству ФЛП и юридических лиц.

Предполагается, что украинские банки будут чаще запускать механизм финансового мониторинга для эффективного выявления фиктивных компаний.

Уклонение от уплаты налогов и легализация доходов

Также регулятор дал рекомендации банкам по выявлению бизнесменов, причастных к уклонению от уплаты налогов, отмыванию доходов, финансированию терроризма, теневому обороту продукции, фиктивному формированию налогового кредита по НДС и пр.

"НБУ в ходе осуществления надзора за банками выявил проведение компаниями-резидентами финансовых операций, которые дают основания полагать, что их участники используют механизм "скруток" / "встречных потоков" (далее — механизм с признаками фиктивности)", — говорится в письме.

В перечень признаков входит отсутствие документов о транспортировке и хранении продукции, денежные поступления за товары, не соответствующие виду деятельности импортера, неуплата налогов, отсутствие платежей за коммунальные услуги или аренду помещения и др.

Подписывайтесь на наш Youtube-канал, чтобы не пропустить новые видео на остросоциальную тематику. Соответствующие новости читайте в разделе Социалка на Соцпортале. Присоединяйтесь к каналу "Що там із соціалкою" Viber в или в Телеграме и к нашему паблику в Facebook и Instagram. Есть конкретный вопрос? Обращайтесь в СоцGPT!