Когда банки могут не отдавать депозиты

Об этом сообщает Finance.ua.

Регулятор отмечает существование трех случаев, в которых банк обязан отказать клиенту в проведении финансовой операции, в том числе, по выдаче банковского вклада. Такими случаями являются:

включение клиента в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности;
применение к лицу международных санкций;
применение к лицу специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в соответствии с Законом Украины «О санкциях».

В этих случаях банк применяет замораживание / блокировки активов клиента. Но после отмены указанных выше оснований возвращает средства клиенту, - отмечают в Нацбанке.

В Нацбанке говорят: банк может запросить у клиента документы об источниках происхождения средств в случаях, если сумма финансовой операции этого клиента не соответствует информации о его доходах. Или в случае возникновения подозрения, что эти средства могут быть связаны с незаконной деятельностью.

Такую информацию банки должны спросить до зачисления средств на депозитный счет.

Итак, при выдаче клиенту денежных средств со счета у работников банка не должно быть вопросов об источниках происхождения средств, - подчеркивают в Нацбанке.

Но в некоторых ситуациях клиента могут проверить и на «выходе».

В случае наличия в банке новой информации по клиенту, источников происхождения средств, которая стала известна в процессе обслуживания, банк имеет право получить от клиента дополнительные документы / информацию, а клиент обязан их предоставить.