З 1 лютого діятимуть нові обмеження на грошові перекази
Клієнти, які перевищують нові ліміти, повинні будуть надати документи, що підтверджують їхні доходи.
З 1 лютого в Україні банки введуть ліміти на переказ грошей для клієнтів. Йдеться про кошти, які відправляють одна одній фізичні особи за реквізитами IBAN. Відповідний меморандум підписали найбільші банки України.
Нововведення стосуватиметься тільки клієнтів, у яких немає документально підтверджених доходів. Банки класифікуватимуть їх за трьома групами ризику: "високий", "середній" і "низький".
Для клієнтів з "високим" рівнем ризику ліміт становитиме 50 тисяч гривень на місяць.
Для "середньої" і "низької" груп ризику обмеження діятимуть у два етапи:
- з 1 лютого 2025 року - до 150 тисяч гривень
- з 1 червня 2025 року - до 100 тисяч гривень
У цій ситуації клієнти зможуть зняти обмеження, однак їм буде необхідно надати в банк документи, що пояснюють походження коштів. Після ознайомлення з документами, банки зможуть коригувати або знімати обмеження з огляду на фінансові можливості клієнта та контроль за рухом коштів на рахунках.
Як пояснюють в НБУ, такі нововведення спрямовані на зменшення тіньового сектору економіки та боротьби з незаконними схемами, як-от залучення "дропів" (особи, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій).
Журналістка та редакторка інформаційно-аналітичних програм.
Новини по темі
Переказ грошей на чужу картку може вимагати підтвердження: як відбуваються перевірки
Деякі пенсіонери та отримувачі соціальних виплат в Україні мають змінити банк до 15 вересня
Шахраї в Києві представилися співробітниками СБУ та викрали у пенсіонерів понад 12,5 мільйонів гривень
Фінансова подушка вдома: скільки готівки потрібно мати на випадок форс-мажору
Популярні новини
В Україні з 1 серпня оновлять окремі норми мобілізації: що зміниться для громадян
В Україні готують пенсійну реформу: що зміниться у виплатах, накопиченнях та спеціальних пенсіях
Українцям виплатять до 37 800 грн: хто може отримати нову допомогу від «Карітасу»
Вчені знайшли спосіб виявляти 90 % випадків раку підшлункової залози на ранній стадії
Новини про війну
Кличко відзвітував по підготовк удо зими: Київ відновив 65% пошкоджених енергооб'єктів
Сили оборони України завдали удару по об’єктах ФСБ, зв’язку та логістики російських військ
Головнокомандувач ЗСУ доручив перевірити заяви про порушення у 225-му штурмовому полку – журналістка
За роки війни Росія могла викрасти понад мільйон українських дітей: кого враховують під час підрахунку