Банки домовилися про обмеження карткових переказів: які суми будуть доступні
Найбільші банки України підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг".
Згідно з документом, найнижчий ліміт переказів становитиме 50 тисяч гривень на місяць, і обмеження стосуються всіх переказів, включно з через IBAN. Про це повідомляє кореспондент РБК-Україна.
Банки, які підписали меморандум, включають Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк і ТАСкомбанк. Меморандум відкритий для підписання всіма банками.
Ліміти на вихідні перекази:
- Для клієнтів високого рівня ризику: ліміт до 50 тисяч гривень на місяць.
- Для клієнтів середнього та низького рівня ризику
- З 1 лютого 2025 року: до 150 тисяч гривень на місяць.
- З 1 червня 2025 року: до 100 тисяч гривень на місяць.
Ці обмеження не стосуються клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, включно із зарплатними клієнтами та волонтерами.
Банки також вводять обмеження на кількість рахунків, відкритих в одній валюті для одного клієнта - не більше ніж три рахунки для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів, за винятком депозитних, кредитних рахунків і рахунків, відкритих для використання програм державної підтримки.
Документальне підтвердження доходів може включати такі документи, як довідки ОК5 і ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості та підтвердження від державних органів.
Групи ризику:
- Високий ризик: посилені заходи перевірки, включаючи документальне підтвердження доходів і моніторинг операцій.
- Середній і низький ризик: спрощені заходи перевірки, без документального підтвердження доходів, з поступовим зниженням лімітів.
Для новостворених ФОПів з високим ризиком (до 6 місяців) проводиться поглиблене вивчення бізнес-діяльності, включно з масштабами і видом діяльності, а також планованими фінансовими операціями в банку. Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи застосовується ризикоорієнтований підхід.
Журналістка та редакторка інформаційно-аналітичних програм.
Новини по темі
Переказ грошей на чужу картку може вимагати підтвердження: як відбуваються перевірки
Деякі пенсіонери та отримувачі соціальних виплат в Україні мають змінити банк до 15 вересня
Зняття готівки може призвести до перевірки: банки посилили фінансовий моніторинг операцій клієнтів
Ліміти на перекази з картки на картку: скільки грошей зможуть переказувати українці у серпні 2026 року
Популярні новини
В Україні з 1 серпня оновлять окремі норми мобілізації: що зміниться для громадян
В Україні готують пенсійну реформу: що зміниться у виплатах, накопиченнях та спеціальних пенсіях
Українцям виплатять до 37 800 грн: хто може отримати нову допомогу від «Карітасу»
Вчені знайшли спосіб виявляти 90 % випадків раку підшлункової залози на ранній стадії
Новини про війну
Кличко відзвітував по підготовк удо зими: Київ відновив 65% пошкоджених енергооб'єктів
Сили оборони України завдали удару по об’єктах ФСБ, зв’язку та логістики російських військ
Головнокомандувач ЗСУ доручив перевірити заяви про порушення у 225-му штурмовому полку – журналістка
За роки війни Росія могла викрасти понад мільйон українських дітей: кого враховують під час підрахунку