В Украине вступили в силу новые правила денежных переводов с карты на карту

Национальный банк Украины (НБУ) установил лимит на переводы с карт физических лиц в размере 150 тыс. грн в месяц. Эти ограничения будут действовать полгода, до апреля 2025 года. Пишет "Гордон".

Лимит распространяется на все исходящие переводы между счетами клиентов, открытыми в одном банке, на счета других физических лиц. Однако нововведение не затрагивает:

- Волонтеров, которые соответствуют установленным критериям.

- Лица с подтвержденными ежемесячными доходами, превышающими 150 тыс. грн.

- Операции между своими счетами в одном банке.

- Юридических лиц.

- Переводы по реквизитам IBAN.

По данным НБУ, 98% клиентов банков не превышают лимит в 150 тыс. грн, поэтому большинство украинцев не ощутят влияния этих изменений на свои финансовые операции.

Нововведение направлено на борьбу с так называемыми «дропами» — людьми, которые за оплату передают свои банковские реквизиты третьим лицам для использования в схемах отмывания денег. По данным НБУ, через такие счета проходит до 200 млрд грн в год. В 2024 году несколько крупнейших банков уже разорвали отношения с более чем 80 тыс. клиентов, подозреваемых в участии в подобных схемах.

Теневой бизнес постоянно ищет новые пути для проведения платежей, и НБУ вынужден реагировать на это, вводя лимит как временное антикризисное решение,

— отметили в НБУ.

Также в сентябре НБУ ужесточил ограничения на использование украинских банковских карт за границей для покупок определённых товаров и услуг. Лимиты касаются, например, покупок драгоценностей (100 тыс. грн) и операций с недвижимостью (500 тыс. грн).