С сегодняшнего дня в Украине вводят лимит на анонимные денежные переводы

Что же поминается?Необходимо будет предъявлять паспорт (или, если речь идет о пополнениях через терминал, то вставить в терминал свою банковскую карту для идентификации), если человек будет:

• отправлять денежные переводы без открытия счета на более чем 5 000 грн;
• пополнять счета других лиц, переводить кому-то деньги на карточку, если сумма более 5000 грн;
• оплачивать товары или услуги с помощью перевода средств, например, при доставке с наложенным платежом, если стоимость посылки превышает 5 000 грн.

Каких выплат не коснется ограничение в 5 000 грн:

• оплат за жилищно-коммунальные услуги, уплаты налогов, штрафов или других обязательных сборов и платежей (вне зависимости от суммы);
• погашений по кредитам – в сумме до 30 тыс. грн;
• снятий денежных средств с личных счетов;
• оплаты товаров и услуг при помощи банковский карты.

Об изменениях рассказал сооснователь Монобанка Олег Гороховский:

Получил много просьб прокомментировать новый закон про финмон и новые правила платежей и банковских операций в связи с ним.

Попробую добавить ясности в эту сложную тему.
Самое главное - все страхи и пугалки про то, что всё пропало и с 28.04.2020 никакие расчеты в стране будут невозможны без подтверждения доходов и без санкции налоговой - БРЕД.

Теперь по сути.

28.04.2020 вступает в силу Закон Украины «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Согласно закона, НБУ должен был привести свои нормативные акты в соответсвие в течении 3 месяцев с дня вступления в силу, т.е. до 28.07.2020

Но НБУ «ускорился» и планирует выдать изменения до 28.04.2020, то есть завтра.

Не скажу, что всем участникам процесса абсолютно понятно, что нужно делать и как.
Разъяснения поступают почти каждый день. Голова идёт кругом.

Что понятно на сейчас:

1. В связи с вступлением в силу нового Закона о финансовом мониторинге, подход к истребованию документов, подтверждающих источник происхождения средств, не изменился.

2. Есть ряд новых требований к получению информации при совершении операций. Так, при осуществлении p2p переводов от 5 до 30 тыс.грн отправитель в момент инициирования платежа должен будет указать ФИО получателя, а при p2p переводе свыше 30 тыс.грн дополнительно указать номер счет получателя. Как это реализовать в сжатые сроки большая загадка.

3. При выполнении операции по пополнению карты в терминалах самообслуживания партнеров Банка возможны операции:
- до 30 тыс.грн, если отправитель и получатель совпадают (операция с присутствием физической карты) .
- до 5 тыс.грн без изменений
- При осуществлении пополнения карты в терминалах самообслуживания других банков видимо будут возможны операции на сумму до 5 000 грн.

4. Операции пополнения мобильных и оплаты коммуналки не «пострадают» и останутся какими были раньше.

В преамбуле постановления НБУ есть пункт про период внедрения банками изменений до 01.01.2021.
На вопрос значит ли это, что до этого времени можно не спешить внедрять, ответ по сути такой: «Закон вступает в силу 28.04.2020 и его нужно выполнять. НБУ не может разрешить нарушать закон, но так как в Постановлении и письмах разъяснениях стоит срок имплементации 01.01.2021, то при проверках соблюдения закона, будут учитывать переходной период».

Мое индивидуальное резюме, не являющееся официальной позицией банка:
Вроде, ничего военного, но чёрт ногу сломит в этих всех разъяснениях и новых инструкциях. Абсолютно не понятно зачем такая спешка и суета в таком сложном проекте, как изменение процедуры совершения самой массовой банковской операции в стране.