Переводы от детей и родственников: могут ли заблокировать карту пенсионера

В Украине усиливается финансовый контроль за банковскими операциями: в прошлом году каждая пятая пенсионная карта попадала под проверку финмониторинга. Чаще всего причиной становились редкое использование счета или нетипичные денежные поступления. Об этом сообщает издание "На пенсии" со ссылкой на данные банковского мониторинга.

Почему блокируют пенсионные карты
Финансовые учреждения могут ограничить доступ к счету не только из-за подозрительных операций, но и по ряду формальных причин. В частности, речь идет о переводах от родственников, если они выглядят систематическими или сопровождаются формулировками вроде "возврат долга" или "обмен валют". В таких случаях система может расценить операции как возможную предпринимательскую деятельность.

Также карту могут заблокировать, если:

• счет не используется более 6 месяцев;
• истек срок действия карты;
• фиксируется большое количество переводов от разных отправителей, что может выглядеть как мошенническая схема.

Указывается, что в банках за операциями следят не сотрудники вручную, а автоматические алгоритмы. Они анализируют поведение клиента и реагируют на любые нетипичные действия - необычные суммы, частые переводы или подозрительные назначения платежей.

Как пенсионеру избежать блокировки
Эксперты советуют регулярно пользоваться картой - хотя бы раз в полгода совершать операции: покупки в магазине, снятие наличных или онлайн-платежи. Также важно следить за сроком действия карты и своевременно ее перевыпускать.

Если карта используется редко, рекомендуется сохранять чеки или подтверждения операций, чтобы при необходимости доказать активность счета, - отмечают специалисты.