С октября почти все переводы с карты на карту под контролем - СМИ

С 1 октября украинцы сталкнулись с новыми правилами перевода денег с карты на карту. Изменения могут быть почти незаметны для обычных пользователей, но банки теперь получают полный доступ к информации о всех транзакциях между людьми. О новациях рассказал ректор Международного института бизнеса Александр Савченко в эфире Киев24.

Что важно знать:

• Если за месяц человек отправляет или получает более 30 тысяч гривен, операция может попасть под проверку.

• Банки отслеживают не только сумму, но и характер транзакций, обращая внимание на нетипичные выплаты.

• Помощь родственникам или зарплата внимания банков не привлекут, а вот крупные нетипичные переводы - уже повод для контроля.

По словам Александра Савченко, банки смогут видеть всю цепочку перевода, включая случаи, когда деньги идут нескольким людям или выводятся за границу. Например, если пенсионер получает внезапно 200 тысяч гривен, а обычно получает небольшие переводы, операция сразу станет подозрительной.

Дополнительный контроль:

• Транзакции от 30 до 400 тысяч гривен могут проверять при нетипичном движении денег.

• Суммы свыше 400 тысяч гривен требуют обязательного подтверждения происхождения средств - без документов счета могут заблокировать.

В свою очередь Юрист Богдан Янкив уточнил, что к дополнительным рискам проверки относятся:

• новообразованные юрлица;

• сфера азартных игр;

• инкассаторы;

• торговцы недвижимостью и драгоценными металлами;

• инвесторы, производители и торговля лекарствами;

• компании, участвующие в госзакупках, или работающие в добыче ресурсов и энергетике.

Банки будут внимательнее следить за движением средств, выявлять нетипичные операции и требовать подтверждения законного происхождения крупных переводов, чтобы предотвратить мошенничество и финансирование незаконной деятельности, - пояснил он.