С 1 февраля будут действовать новые ограничения на денежные переводы

С 1 февраля в Украине банки введут лимиты на перевод денег для клиентов. Речь идет о средствах, которые отправляют друг другу физические лица по реквизитам IBAN. Соответствующий меморандум подписали крупнейшие банки Украины.

Нововведение будет касаться только клиентов, у которых нет документально подтвержденных доходов. Банки будут классифицировать их по трем группам риска: "высокий", "средний" и "низкий".

Для клиентов с "высоким" уровнем риска лимит составит 50 тысяч гривен в месяц.

Для "средней" и "низкой" групп риска ограничения будут действовать в два этапа:

• с 1 февраля 2025 года - до 150 тысяч гривен
• с 1 июня 2025 года - до 100 тысяч гривен

В этой ситуации клиенты смогут снять ограничения, однако им будет необходимо предоставить в банк документы, объясняющие происхождение средств. После ознакомления с документами, банки смогут корректировать или снимать ограничения, учитывая финансовые возможности клиента и контроль за движением средств на счетах.

Как объясняют в НБУ, такие нововведения направлены на уменьшение теневого сектора экономики и борьбы с незаконными схемами, например привлечение "дропов" (лица, которые предоставляют свои банковские карты для сомнительных операций).