Нацбанк вводит ограничения на денежные переводы с карты на карту. Подробности

Это решение направлено на борьбу с использованием платежной инфраструктуры в противоправных целях и, по заверениям НБУ, не повлияет на деятельность волонтеров.

Источник: НБУ

В чем суть ограничений?

Лимит распространяется только на исходящие переводы между счетами физических лиц в разных банках. Исключение составляют счета волонтеров, которые соответствуют критериям, определенным постановлением НБУ, а также лица, чьи подтвержденные ежемесячные доходы превышают сумму лимита. Кроме того, ограничения не касаются переводов между собственными счетами клиента в одном банке и переводов юридических лиц.

По данным НБУ, 98% клиентов банков ежемесячно переводят суммы, не превышающие установленный лимит, поэтому нововведение не затронет их повседневную финансовую активность.

Борьба с "дропами" и теневой экономикой

Ограничение направлено на борьбу с так называемыми "дропами" — людьми, которые передают свои банковские реквизиты третьим лицам для проведения подозрительных транзакций и отмывания денег. По оценкам НБУ, через такие "дропы" проходит около 200 млрд грн в год.

Зачем нужен лимит?

Главная цель временного лимита — минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. Это временное решение, которое продлится шесть месяцев, позволит НБУ разработать совместные с другими государственными органами меры для борьбы с теневой экономикой. В случае успешной реализации мер, возможно, ограничение будет отменено.

Планируемые шаги для усиления контроля

НБУ также планирует ряд дополнительных мер, направленных на усиление контроля за финансовыми операциями:

1. Увеличение штрафов за нарушения платежного законодательства.
2. Введение правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и участников противоправных схем.
3. Создание реестра карт, использованных в противоправных схемах, для облегчения контроля банками.
4. Внесение изменений в платежное законодательство, чтобы расширить полномочия НБУ по применению мер воздействия на участников рынка.
5. Усиление требований к банкам и небанковским учреждениям по соблюдению законодательства и внедрению эффективных систем управления рисками.

Влияние на волонтерскую деятельность

Лимиты не коснутся волонтеров. После обсуждений с представителями волонтерских организаций НБУ предусмотрел исключения для счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью, которые были идентифицированы банками. Эти исключения позволят волонтерам продолжать свою работу без ограничений.