В Украине хотят жестче наказывать за "неправильные" переводы на карту: что предложили в НБУ
В Украине предложили создать реестр "дропов": перевод денег станет дороже и сложнее.
Национальный банк Украины предложил ввести реестр "дропов" — карточных счетов, используемых для теневых финансовых схем. Об этом заявил Андрей Котюжинский, директор департамента интегрированного надзора за банками НБУ, в подкасте "Хроники экономики".
По словам Котюжинского, такая мера не приведёт к блокировке средств на счетах, но сделает использование схем с "дропами" значительно дороже. В частности, в условиях, когда один дроп используется в 3–4 банках, финансовые затраты на поддержание схемы возрастут в несколько раз.
Что планируют ввести
Ведение реестра дропов — за НБУ, чтобы обеспечить банковскую тайну.
Заполнение реестра — через банки и небанковские финучреждения.
Проверка статуса — каждый гражданин сможет проверить, внесён ли он в реестр.
Возможность обжалования — физлица смогут оспорить включение в реестр.
Срок хранения данных — до 3 лет.
Срок активного статуса "дропа" — максимум 12 месяцев, может быть сокращён решением НБУ.
Ограничения по операциям — доступ к средствам сохранится, но переводы будут ограничены, снятие наличных ночью — запрещено.
Цель нововведения — вытеснение "чёрного" P2P и схем легализации средств, в том числе через азартные игры. Котюжинский отметил, что законопроект может быть подготовлен до конца весны 2025 года, а сам реестр может заработать к концу 2026 года.
По оценкам НБУ, через одного "дропа" за год может проходить 2–2,5 млн грн. В рамках борьбы с такими схемами уже были введены ограничения на транзакции с MMC-кодом "азартные игры", а также рассматриваются лимиты на операции по карточным счетам — до 100 тыс. грн в месяц.
Ожидается, что с запуском реестра банки начнут строже относиться к открытию счетов, особенно если человек уже попал в реестр. Рынок должен самостоятельно адаптироваться к новым условиям.