Нацбанк Украины вводит ограничения на переводы с карты на карту: что нужно знать

Новые правила будут действовать полгода и направлены на борьбу с мошенничеством и уклонением от налогов.

Источник: НБУ

Какой установлен лимит?

Физические лица смогут переводить не более 150 000 грн в месяц на карты других физических лиц. Это ограничение распространяется на все счета одного клиента в одном банке. Однако, если у вас есть счета в разных банках, лимиты не суммируются.

Кого не коснутся ограничения?

Ограничения не затрагивают:

• Волонтеров, которые соответствуют критериям НБУ и признаны банком. Для них не будет лимитов ни на пополнение счетов, ни на переводы с них.
• Юридических лиц.
• Физических лиц с ежемесячным доходом свыше 150 000 грн, которые могут документально подтвердить свои доходы.

Кроме того, не ограничены переводы между собственными счетами клиента в одном банке и операции со счетами IBAN.

Как это повлияет на волонтеров?

По мнению НБУ, 98% украинцев не почувствуют нововведения. Волонтеры, соответствующие установленным критериям, смогут продолжать свою деятельность без ограничений. Для этого необходимо, чтобы банк признал их волонтерами, соответствующими как минимум двум из пяти критериев, установленным НБУ.

Почему вводятся эти меры?

Нацбанк отмечает рост злоупотреблений при переводах с карты на карту, особенно с использованием "дропов" — лиц, которые предоставляют свои карты для теневых операций. Такие схемы позволяют уклоняться от налогов и отмывать деньги. По данным НБУ, через дропов ежегодно проходит более 200 млрд грн.

Как подготовиться к изменениям?

Если вы активно пользуетесь переводами с карты на карту, стоит проанализировать свои ежемесячные операции и убедиться, что они не превышают установленный лимит. В случае необходимости можно распределить переводы между счетами в разных банках.

Что делать волонтерам?

Волонтерам рекомендуется обратиться в свой банк для подтверждения статуса. Это позволит избежать ограничений и продолжать поддерживать армию и гуманитарные проекты.

Уголовная ответственность за нарушения

Киберполиция предлагает установить уголовную ответственность за незаконные действия с банковскими картами и передачу доступа к счетам. Возможные наказания включают штрафы до 17 000 грн и лишение свободы на срок до 5 лет.