Денежные переводы от родственников на карту: когда банк может запросить подтверждение средств

На какие суммы банк не будет обращать внимания, а на какие наложит налог, пишет сайт Новини.LIVE.

Когда банк не интересуется переводами от родственников

По словам экспертов, нет общего лимита.

НБУ не ограничивает суммы входящих P2P-переводов на карты граждан. Подарки в виде денег от родителей, мужа, жены, детей, братьев, сестер, бабушки, дедушки и внуков не облагаются налогом и не декларируются.

Когда банк все же обратит внимание на ваш счет

Однако при крупных нетипичных транзакциях банк имеет право запросить документы, подтверждающие происхождение средств. Родители могут беспрепятственно перечислить ребенку как 10 тысяч, так и 500 тысяч гривен на покупку жилья или автомобиля. Никаких налогов платить не нужно, поскольку это 1-я степень родства. Однако если сумма существенно превышает ваши обычные обороты, банковский финмониторинг запросит объяснения. В таком случае достаточно предоставить справки о зарплате родителей, выписки или договоры купли-продажи имущества.

Когда налог начисляется

Если же денежный подарок поступает от дальних родственников или посторонних лиц, ситуация меняется.

Такой доход подлежит декларированию и облагается налогом по ставке: 5% НДФЛ + 5% военного сбора.

Как безопасно получить крупный перевод

Для этого необходимо выполнить ряд действий:

• Заранее подготовьте документы о происхождении средств у отправителя: официальные доходы, выписки, договоры.
• Убедитесь, относится ли родственник к 1 или 2 степени родства, чтобы понимать необходимость дальнейшего декларирования.
• В случае запроса от службы финансового мониторинга письменно объясните экономический смысл операции, предоставьте ответ. Например, "семейная помощь на покупку имущества".

Подписывайтесь на наш Youtube-канал, чтобы не пропустить новые видео на остросоциальную тематику. Соответствующие новости читайте в разделе Социалка на Соцпортале. Присоединяйтесь к каналу "Що там із соціалкою" Viber в или в Телеграме и к нашему паблику в Facebook и Instagram. Есть конкретный вопрос? Обращайтесь в СоцGPT!