Банк заблокировал карту клиента после пополнения счета: он в суде добился компенсации

Как пишет Обоз, из материалов дела известно, что счет клиента заблокирован после поступления нескольких переводов на сумму более 43 тыс. грн. В банке объяснили это проведением проверки.

По данным суда, банк заблокировал средства на счете клиента на 209 дней без надлежащего обоснования, предусмотренного условиями договора. На момент подачи иска деньги на сумму 43 443,76 грн оставались недоступными для пользования.

Истцом по делу является студент, который утверждал, что получил средства благодаря операциям с криптовалютой. Представитель банка в суде отметил, что финансовое учреждение получило информацию от киберполиции о возможных мошеннических действиях во время одного из переводов. В связи с этим банк приостановил расходные операции и запросил у клиента документы, подтверждающие происхождение средств.

В то же время суд принял решение в пользу клиента, хотя и не удовлетворил все заявленные требования.

Эксперты отмечают, что подобные ситуации могут возникать из-за схем, связанных с криптовалютными операциями. В частности, покупатели криптовалюты иногда переводят средства непосредственно на счета продавцов, а мошенники могут использовать такие механизмы для перевода похищенных денег. В таких случаях банк или правоохранители часто имеют информацию только о счете получателя средств, тогда как установить личность мошенника по криптовалютному кошельку значительно сложнее.